Miksi ostaa kultaa? 10 syytä sijoittaa fyysiseen kultaan

Onko kulta hyvä sijoitus? Miksi ostaa kultaa harkkoina tai kolikkoina?

Sijoituskulta, harkot ja kolikot tarjoavat selkeitä etuja sijoittajille, mitä ei muista sijoituskohteista löydy. Vaikkakin kulta on vain kiinteä metallin pala, joka ei kasva korkoa, tekee se sijoittajastaan vahvemman.

Fyysisen kullan omistaminen on oleellinen osa vahvaa sijoitussalkkua. Sillä suurin osa sijoituskullan riskeistä on sijoittaminen lupauksiin, toisin sanoen ulkopuolisen hallinnassa olevaan kultaan. Sillä nämä lupaukset eivät ole kuin ykkösiä ja nollia tietokoneen näytöllä, mitkä eivät eroa juurikaan seteleistä.

1. Kulta on rahaa

Kullan arvo ja merkitys rahana on tunnettu jo antiikin ajoista. Se on ollut rahaa pidempään kuin mikään muu valuutta historiassa, vähintään 3000 vuotta. Yksi rahan tärkeimmistä lupauksista on se, että se säilyttää ostovoiman. Toisin kuin mikään muu valuutta, kulta täyttää tämän lupauksen.

Alla visualisoitu suurimpien valtioiden valuuttojen ostovoiman muutos verrattuna kultaan.

 

 

Tästä näemme että vuodesta 1900 lähtien, fyysinen kulta on ainoa joka on säilyttänyt arvonsa. On ollut aikoja, joissa hetkellisesti muut valuutat kasvoivat yli kullan, mutta pitkällä aikavälillä kulta on pitänyt arvonsa.

Kullan hinta vaihtelee, mutta sen arvo on ajaton. Ajattele, miten kulta säilyttäisi säästöjesi ostovoiman, esimerkiksi seuraavat viisi vuotta, verrattuna tämänhetkiseen valuuttaan. Kaikki paperi valuutta menettävät luonteensa vuoksi arvoa ajan myötä. Olivat säästösi seteleinä tai pankissa säästötilillä, niiden ostovoima vääjäämättä  vähenee pitkällä aikavälillä.

Fyysinen kulta on yksi ihanteellisimmista muodoista pitkäaikaisen vaurauden säilyttämiseksi. Se on myös ihanteellinen perillisille, sillä se pysyy ja on aina validi vaihdettavaksi johonkin muuhun.

 

2. Kulta on aineellinen omaisuus

Jos ostat fyysistä kultaa, voit pitää sitä kädessäsi ja laittaa sen taskuun. Se on jotain mitä et monen sijoituskohteen kanssa voi tehdä. Puhdasta kultaa ei voi tuhota polttamalla, vedellä tai edes ajalla, se on ja pysyy. Sitä ei tarvitse ruokkia, lannoittaa tai huoltaa. Ja koska kullan määrä on rajoitettu, on sillä luontainen arvo, jota muilla hyödykkeillä ei ole.

Tuottaminen vastaan varastointi: Kullan väärinkäsitys  

Ne jotka arvostelevat kultaa, sen kyvyttömyydestä kasvaa korkoa, ymmärtävät sen roolin salkussa väärin. Kullan tehtävä ei ole tuottaa tuloja, sen tehtävä on toimia rahana ja arvon säilyttäjänä. Tästä syystä kultaa ei pitäisi katsoa vain toisena hyödykkeenä, sillä sitä ei voi käyttää loppuun niin kuin öljyä tai maissia. Kaikki louhitut kultavarannot ovat edelleen täällä, muodossa tai toisessa.

Toinen etu siinä että kulta on aineellinen omaisuus on että sitä ei voi hakkeroida eikä poistaa. Toisin kuin säästötilit, pankkitilit ja maksupalvelut kuten luottokortit, ovat kultaharkot hakkeroinnin ja identiteettivarkauksien ulottumattomissa. Vaikka pankkitilisi muodostaneet ykköset ja nollat katoaisi olemattomiin tai setelisi tuhoutuisi pesulassa käyttökelvottomaksi, on omistamasi kultaharkko turvassa.

Nykypäivän maailmassa on luultavasti hyvä, että osa omaisuudesta on digitaalisen muodon ulkopuolella. Jos internet yhteyttä ei ole saatavilla tai tietokoneet ja verkkoympäristöt kaatuvat, ne eivät vaikuta fyysiseen kultaharkkoon tai kolikkoon. Itse asiassa, ne voisivat olla pelastaja kyseisessä tilanteessa.

3. Kullalla ei ole vastapuoliriskiä

Fyysisen kullan omistamiseen et tarvitse papereita, välittäjää, sopimuksia tai muita osapuolia. Tämä johtuu siitä, että kulta on ainoa rahoitusvarallisuus, joka ei ole jonkin yrityksen tai yhteisön vastuulla.

Tämä on tärkeää, koska kulta tulee olemaan se ‘’last man standing’’, kuplien puhjetessa sekä kriisien aikana. Kulta on hyvin vahva työkalu sijoitussalkussa kun asiat alkavat mennä vikaan kotimaassa tai omassa taloudessasi.

Se myös tarkoittaa että kullan hinta ei tule laskemaan nollaan. Sitä ei ole ikinä tapahtunut yli 3000 vuoden historiassa. Tämä on vahva ominaisuus kullassa, varsinkin jos kysytään entisten yhtiöiden osakkeiden omistajilta.

Kullalla on aina arvoa. Ja sen voi aina vaihtaa toiseen valuuttaan, nyt ja tulevaisuudessa.

4. Sijoituskulta voi olla luottamuksellinen ja yksityinen

Kuinka monesta asiasta voi näin sanoa nykypäivänä? Halutessasi hieman yksityisyyttä, fyysinen kulta on yksi harvoista varoista joka tarjoaa tällaisen edun.

Kulta on yksi muutamista sijoituskohteista jonka voi omistaa anonyymisti. Jos vain haluat, kenenkään ei tarvitse tietää siitä. Käytännössä mikään muu sijoitus mitä teet ei tarjoa tällaista etua.

Huomioithan että kaikesta tästä huolimatta, on sijoittajalla velvoite ilmoittaa ansaitsemistaan pääomatuloista verottajalle kuten laki vaatii.

5. Kulta on likvidi ja siirrettävä

Kulta on aina helppo myydä ja on mahdollista kuljettaa mukana, minne ikinä menetkin. Kulta on erittäin helposti muutettavissa rahaksi, eli likvidi. Käytännössä kuka tahansa jalometallien jälleenmyyjä tunnistaa kultaharkkosi, ja on valmis maksamaan siitä. Voit myydä sen paikalliselle kultasepälle, panttilainaamoon, yksityiselle ihmiselle tai internetin välityksellä. Sen voi aina vaihtaa rahaksi!

Kullan myyminen on usein nopeampi tapahtuma kuin osakkeiden myyminen välitys tililtäsi. Ensin tilauksen käsittely johon voi kulua jopa kolme arkipäivää, jonka jälkeen rahat voidaan siirtää pankkitilillesi. Ja muut keräilyesineet, kuten taideteokset voivat vaatia enemmän aikaa myydä, johtuen pienemmästä asiakaskunnasta. Mutta kullan voit vaihtaa rahaksi tai muuksi hyödykkeeksi heti paikan päällä, vaivatta.

Likvidi tarkoittaa että voit ottaa kullan mukaasi, minne ikinä menetkin ja se on mahdollista vaihtaa rahaksi missä vain! Ja jos ei matkustaminen ulkomaille sijoituskullan kanssa tunnu luontevalta, voit ostaa kultaa eri muodoissa kuten koruina.

6. Kulta on helppo säilyttää ja siinä on alhaiset huolto- ja ylläpitokustannukset

Yksi fyysistä kultaa koskeva kysymys on sen säilyttäminen. Missä sitä olisi hyvä säilyttää? Paljonko säilytys maksaa?

Vaikkakin ammattimainen säilytys on maksullista, ovat holvien hinnat yleensä kohtuullisia. Holvin maksua voi verrata muihin sijoituksiin, kuten kiinteistöihin. Kullan voit lukita pois muiden ulottuvilta, kunnes tarvitset sitä, ilman myöhästyneitä vuokran maksajia, huolto pyyntöjä tai monimutkaisia verokysymyksiä.

Voit myös tottakai säilyttää sijoituskullan kotona, piilossa tai muunmuassa turvakaapissa. Pidä mielessä että kulta pakkaa paljon arvoa pieneen tilaan, voit pitää 50 000 dollarin arvoista kultaharkkoa kämmenelläsi. Ja kullan hinnan ollessa yli 1200 dollaria unssilta voit laittaa tallelokeroon arvoltaan enemmän kultaa kuin seteleitä.

7. Kulta ei tarvitse erityisosaamista eikä tietoa

Tunnistatko oikean timantin? Tunnistatko kahdesta maalauksesta kumpi on oikea van Goghin teos? Mitkä postimerkit, pesäpallokortit tai antiikkikalusteet ovat arvokkaampia kuin toiset?

Kultaharkko ei vaadi mitään. Ostamiseen ei tarvitse erityisosaamista, koulutusta tai laitteita.

Voit ostaa harvinaisia kultakolikoita, mutta tämä on keräilijän maailma. Sijoittajana et etsi numismaattista arvoa omaavaa kolikkoa ja toivo siitä saavasi enemmän mitä maksoit, vaan sijoitat kultaan saadaksesi turvaa kriisien aikana, muiden valuuttojen katoavalta ostovoimalta sekä välttääksesi sijoittamasta lupauksiin. Tähän ei tarvita harvinaisia kolikoita.

8. Kulta voi suojella huonolta politiikalta

Sinun ei tarvitse uskoa salaliittoteorioihin tietääksesi ja ymmärtääksesi että valtiot välillä menevät liian pitkälle. He voivat jäädyttää pankkitilit, säädellä palkkoja ja jopa takavarikoida varoja. Voit kysyä ihmiseltä joka on joutunut tällaisten toimien kohteeksi, he voivat kertoa varoitettiinko heitä etukäteen.

Talous- ja finanssikriiseissä nämä toimet lisääntyvät. Hallitus tarvitsee epätoivoisesti tuloja, ja niiden hankkiminen ja toimien täytäntöönpanot ovat yleensä agressiivisempia. Tai he vain yksinkertaisesti säätävät verotusta, lakeja ja säädöksiä omien tarpeidensa mukaan. Näin on itse asiassa tapahtunut kaikissa maissa, ja tulee tapahtumaan uudelleen, varsinkin kriisien aikana.

On olemassa vain muutamia keinoja suojautua tällaisilta toimilta. Yksi näistä keinoista on säilyttää fyysinen kulta ulkomailla.

Omaisuuden hajauttaminen kansainvälisesti kuulostaa monimutkaiselta, mutta nykypäivänä se ei ole vaikeaa. Se on yhtä helppoa kuin pankkitilin avaaminen. Näin tekemällä, ostat itsellesi aikaa kriisien sattuessa. Vaikka sinun ei tarvitsisi ikinä käyttää näitä varasuunnitelma varoja, ne ovat kuin vakuutus agressiivisia ja epäoikeudenmukaisia poliittisia toimia vastaan. Voit jopa käyttää näiden sijoitusten myyntituloja johonkin muuhun sijoituskohteeseen.

On hyvä ajatus pitää osa omaisuutta pankkijärjestelmän sekä poliittisen vaikutusvallan ulkopuolella. Ammatillinen tallelokero säilytys mahdollistaa yksinkertaisen tavan tehdä juuri tämän. Se ei ole ihmelääke, mutta se voi asettaa niin sanotun kerroksen sinun varojesi ja raskaiden byrokraattisten toimien välille.

Ja idea on siinä, että nämä valmistelut on oltava käytössä ennen, kuin mitään tapahtuu.

9. Kulta suojaa osakemarkkinat

Haluatko suojata omistamasi osakkeet? Oletko huolissasi että osakemarkkinat voivat romahtaa?

Kulta saattaa olla oikea ratkaisu sinulle. Alla oleva kaavio näyttää kullan korrelaation muihin sijoitus luokkiin verrattuna vuodesta 1975 alkaen. Nollaviiva tarkoittaa sitä, että kulta tekee päinvastoin puolet ajasta. Jos se on nollan alapuolella, kulkee se vastakkaiseen suuntaan useammin kuin sijoituksen mukana (ja päinvastoin, jos on nollan yläpuolella).

 

 

Tämä näyttää sen, että keskimäärin, kun osakemarkkinat laskevat, kulta nousee ja on noussut enemmän kuin laskenut historiansa aikana. Tämä käänteinen korrelaatio on totta myös silloin, kun osakemarkkinat ovat kaatuneet. Katso, miten kulta käyttäytyi kahdeksan suurimman osakemarkkina romahduksen aikana vuodesta 1975.

 

Kullan tuotto/tappio osakemarkkinoiden romahdusten aikana

Tästä näemme sen että useimmissa tapauksissa kulta nousi kun S&P romahti. (Kullan ainoa merkittävä lasku, -46% vuoden 1980 alkupuolella, oli juuri kullan historian suurimman nousun jälkeen.) On totta, että kullan hinta laski alun perin vuoden 2008 finanssikriisin johdosta. Mutta kun S&P jatkoi laskua, kulta kääntyi jyrkästi ja lopetti vuoden 5,5% nousulla. 18 kuukauden osakemarkkinoiden myynti aikana, kulta nousi yli 25%. Kulta ei automaattisesti nouse jokaisen osakemarkkinan laskun mukana, mutta historia näyttää että kullasta haetaan turvaa muiden markkinoiden romahtaessa.

10. Kulta suojaa sijoitussalkkusi kriisien aikana

 

Yksi kullan vahvimmista eduista on se, että se voi suojella investointejasi, jopa elintasoasi talous-, raha- tai geopoliittisen kriisin aikana. Kriisin luonteesta riippuen, kulta voi siirtyä suojaavasta työkalusta tuottavaksi luokaksi.

Alta näet miten kullan hinta on reagoinut eri kriiseihin.

 

Kun kriisi alkaa ja pelko kasvaa, olipa sijoittaja huolissaan osakemarkkinoista tai kokonaisvaltaisemmista tapahtumista, jotka vaikuttavat kaikkien toimeentuloon, on kulta luonnollinen turvasatama. Pelko on se, mikä aiheuttaa paniikin/kriisin ihmisissä, joten mitä suurempi huoli, sitä enemmän turvaudutaan kultaan ja sitä korkeammalle kullan hinta nousee.

Erilaisista kriiseistä, jotka ovat nykypäivänä mahdollista voitaisiin kirjoittaa paljon, mutta on tärkeää tietää että talous-, vero- ja rahajärjestelmien riskitasot ovat kohonneet. On olemassa niin paljon riskejä, että kullan hinnan odotetaan saavuttavan kaikkien aikojen korkeimman tason, kriisien kärjistyessä.

Tässä kullan potentiaalista: 1970-luvun toinen puoli oli vaikeampi. Se sisälsi yli 15 prosentin koron, korkean työttömyyden, 14 prosentin inflaation, energiakriisin johon sisältyi öljykriisi, Neuvostoliiton hyökkäys Afganistaniin, Kylmän sodan jännitteet ja taantumat kyseisen ajanjakson alussa että lopussa. Miten kulta reagoi tähän?

Vuoden 1976 elokuusta, vuoden 1980 tammikuuhun kullan hinta nousi 721 prosenttia!

Kullassa on useimmiten kyse suojautumisesta, mutta kulta tarjoaa vahvuutensa lisäksi valtavan tuotto mahdollisuuden, kun otetaan huomioon nykypäivän talouden ja rahajärjestelmien epävarmuus. Tärkein syy tähän on fiat-valuuttojen kasvava tarjonta ja asuntovelat ympäri maailman. Tämä kertoo, että lasku voi olla huomattavasti suurempi kuin tavallisesti ja mitä suurempi lasku, sitä suurempi kullan hinnan nousu.

Kuinka moni muu sijoituskohde omaa kaikki nämä edut?

1	Kulta on rahaa	Fyysinen kulta on yksi ihanteellisimmista muodoista pitkäaikaisen vaurauden säilyttämiseksi. Se on myös ihanteellinen perillisille, sillä se pysyy ja on aina validi vaihdettavaksi johonkin muuhun.
2	Kulta on aineellinen omaisuus	Fyysistä  kultaa ei voi hakkeroida tai poistaa.
3	Kullalla ei ole vastapuoliriskiä	Fyysinen kulta ei voi mennä konkurssiin. Siihen ei vaikuta sopimukset tai velvoitteet.
4	Kulta voi olla luottamuksellinen ja yksityinen	Kulta on yksi muutamista sijoituskohteista jonka voi omistaa anonyymisti. Jos vain haluat, kenenkään ei tarvitse tietää siitä.
5	Kulta on likvidi ja siirrettävä	Kulta on helppo kuljettaa mukana ja vaihtaa toiseen valuuttaan!
6	Kulta on helppo säilyttää ja siinä on alhaiset huolto- ja ylläpitokustannukset	Kullan säilytys ei tarvitse paljoa tilaa tai huolto- ja ylläpitokustannuksia. Voit sen säilyttää halutessasi vaikka kotona.
7	Kulta ei vaadi erityisosaamista tai tietoa	Et tarvitse erityisosaamista tai tietoa kullan ostamiseen.
8	Kulta voi suojella huonolta politiikalta	On hyvä ajatus pitää osa omaisuutta pankkijärjestelmän sekä poliittisen vaikutusvallan ulkopuolella.
9	Kulta suojaa osakemarkkinat	Halutessasi varan jonka hinta nousee kuin muiden laskee, kulta tekee todennäköisemmin juuri näin. Mitä enemmän osakkeita omistat, sitä enemmän kultaa tarvitset.
10	Kulta suojaa sijoitussalkkusi kriisien aikana	Kulta on kuin turvasatama. Nykypäivän talouden ja rahajärjestelmän epävarmuudesta johtuen kulta tarjoaa myös valtavan tuotto mahdollisuuden.